ファクタリングの必要書類は？請求書・通帳・本人確認書類と追加資料

中心になるのは請求書です。

ただし会社によっては、発注書、注文書、契約書、納品書、メールなども確認されます。

請求書だけでは取引実態を十分確認できない場合があるためです。

多くのサービスで通帳やネットバンキングの入出金明細が使われます。

過去に同じ売掛先から入金があるか、いつ入金されたか、継続取引か、請求書と入金名義が整合しているかなどを確認する材料になります。

オンライン完結型でも本人確認はあります。

法人代表者や個人事業主の本人確認書類が必要になる会社があります。

『オンライン完結』は、本人確認が不要という意味ではありません。

条件が合うファクタリング会社を比較する

手数料・利用金額・入金までの時間などから、候補となる会社を確認できます。

すべての会社で決算書や確定申告書が必須とは限りません。

一方で、法人には決算書、個人事業主には確定申告書などを求める会社もあります。

必要書類の少なさを優先する場合でも、追加資料まで含めて比較します。

基本書類を2点などに絞って案内している会社でも、売掛債権や取引の内容によって追加資料を求める場合があります。

そのため、

基本必要書類 と 追加で求められる可能性のある書類

を分けて確認します。

初回は本人確認や口座確認が必要でも、継続利用では提出書類が減るサービスがあります。

『請求書だけで利用できる』という表示を見たら、初回からなのか、2回目以降なのかも確認します。

即日資金化を希望する場合は、請求書、通帳・入出金明細、本人確認書類、取引を説明できる追加資料を先に用意しておくと進めやすくなります。

必要書類が揃っていないと、最短時間を案内する会社でも確認・再提出に時間がかかる可能性があります。